OCD-DPB1B-0012-S060-0CC
OCD-DPB1B-1212-S060-0CC-C
OCD-DPB1B-0013-SA2C-0CC-024
OCD-DPB1B-0013-C10S-0CC
OCD-DPB1B-0013-S060-0CC
OCD-DPB1B-1213-B15C-0CC-208
OCD-DPB1B-0012-S06S-0CC
OCD-A1B1B-1212-C100-0CC
OCD-DPB1B-1213-B150-0CC-B
OCD-DPB1B-1213-C060-0CC
OCD-DPB1B-1413-B150-0CC
OCD-DPB1B-1213-C100-0CC-UL
OCD-DPB1B-1216-S10S-0CC
OCD-DPB1B-1213-S06S-0CC
OCD-DPB1B-0012-C10C-0CC-134
OCD-DPB1B-0012-C10V-0CC
OCD-DPB1B-0012-B15S-0CC
OCD-DPB1B-1212-S10S-0CC
OCD-DPB1B-1212-C100-0CC-UL
OCD-DPB1B-0012-S10S-0CC
OCD-DPB1B-1212-C10S-0CC-UL
OCD-DPB1B-1213-B15S-0CC
OCD-DPB1B-1212-C12V-0CC
OCD-DPB1B-1412-S100-0CC
OCD-DPB1B-1412-B150-0CC-UL
OCD-DPB1B-1412-B15C-0CC-143
OCD-DPB1B-1212-C100-0CC
OCD-DPB1B-0012-C10C-0CC-134 incl. connectioncap
OCD-DPB1B-0012-S10V-0CC
OCD-DPB1B-1212-S06V-0CC
OCD-DPB1B-0016-C100-0CC
OCD-DPB1B-1213-C100-0CC-C
OCD-DPB1B-1412-C100-0CC
OCD-DPB1B-1213-S10S-0CC
OCD-DPB1B-1216-C10S-0CC
OCD-DPB1B-0016-S10S-0CC
OCD-DPB1B-1216-B15S-0CC
OCD-DPB1B-0013-B15V-0CC
OCD-DPB1B-1212-C10C-0CC-033
OCD-DPB1B-1212-S120-0CC
OCD-DPB1B-1212-B15V-0CC
OCD-DPB1B-1213-C10S-0CC
OCD-DPB1B-1212-S100-0CC-C
OCD-DPB1B-1212-B150-0CC
OCD-DPB1B-1212-S10V-0CC
OCD-DPB1B-1412-C10S-0CC
OCD-DPB1B-0012-S100-0CC
OCD-DPB1B-1212-C10S-0CC-C
OCD-DPB1B-0016-B15S-0CC
OCD-C8B1B-1212-C100-0CC
OCD-C8B1B-1213-S060-PA9
OCD-C700B-0012-S10S-CAW-5m
OCD-C600B-0012-S06C-CRW-018
OCD-C600B-0013-C10S-CRW
OCD-C600B-0013-C10C-PA9-093
OCD-C600B-0012-C100-PRM
OCD-CA00B-0013-C10C-PRN-184
OCD-C600B-0012-C10S-PRM
OCD-C600B-0012-C10S-CRW
OCD-C600B-0013-C100-CAW
OCD-C600B-0012-S06C-CRW-186
OCD-C600B-0013-SC1C-PRM-198
OCD-C600B-0012-B15C-PRM-181
OCD-C600B-0016-S06S-PAM
OCD-C600B-0016-S10H-PRN
OCD-C600B-0013-C10C-TAN-047
OCD-C600B-0016-SA6C-CRW-018
OCD-C600B-0012-S10S-PRL
OCD-C600B-0012-C100-PAL
OCD-C600B-0016-SC1C-PRN-195
OCD-C600B-0013-B15S-CRW
OCD-C600B-0012-C10C-PRM-179
OCD-C600B-0013-S100-PRL
OCD-C600B-0012-C10S-PAM
OCD-C600B-0016-S06S-CRW
OCD-C600B-0012-C10C-PRM-180
OCD-C600B-0016-S060-CRW
OCD-C600B-0012-B15C-PRN-177
OCD-C600B-0012-B15C-PRN-178
OCD-C600B-0013-B150-CAW
OCD-C600B-0013-C100-PRM
OCD-C600B-0013-C10C-DAM-137
OCD-C600B-0012-C10C-PRM-131
OCD-C600B-0012-B15C-PRM-133
OCD-C600B-0012-C10C-PRM-132
OCD-C600B-0012-C10C-CRW-129
OCD-C600B-0016-B150-PRM
OCD-C600B-0012-C100-CAW-081
OCD-C600B-0014-CA7C-CRW-060
OCD-C600B-0013-C10C-PRM-175
OCD-C600B-0012-C10S-CAW
OCD-C600B-0016-B15S-PRM
OCD-C600B-0012-C100-CRW
OCD-C600B-0012-C10H-PRN
OCD-C600B-0013-S060-CRW
OCD-C600B-0012-B15H-PRN
OCD-C600B-0016-C10S-CRW
OCD-C600B-0012-C100-CAW-5m
OCD-C600B-0013-S10C-CAW-095
OCD-C600B-0012-C100-CAW
OCD-C5B1B-1213-S060-CRW
OCD-C5B1B-1212-S06S-CRW
OCD-C5B1B-1212-C10H-PRN
OCD-C5B1B-1416-C10H-PRN
OCD-C5B1B-1213-C10H-PRN-042
OCD-C5B1B-1212-C10S-PAM
OCD-C5B1B-1213-C10C-PRN-047
OCD-C5B1B-0012-C10H-PRM-057
OCD-C5B1B-1212-C100-CRW-094
OCD-C5B1B-1212-S100-CRW
OCD-C5B1B-1213-B15H-PRN
OCD-C5B1B-0013-C10H-PRN-042
OCD-C5B1B-0012-B150-CAW-5m
OCD-C5B1B-1212-C100-PA9
OCD-C5B1B-0016-C100-CRW
OCD-C5B1B-1216-C100-CRW
OCD-C5B1B-0014-CA7C-CRW-060
OCD-C5B1B-1212-C100-CRW
OCD-C5B1B-1213-S060-PA9
OCD-C5B1B-0013-C100-CRW-5m
OCD-C5B1B-1212-C10S-CRW
OCD-C5B1B-1213-B150-CRW
OCD-C5B1B-1216-S06S-PAM
OCD-C5B1B-0012-B15H-PRM-056
OCD-C5B1B-1212-C10C-PRN-203
OCD-C5B1B-0012-B150-CAW
OCD-C5B1B-0013-B150-PA9
OCD-C5B1B-0012-C10S-PAM
OCD-C5B1B-0012-S06C-CRW-189
OCD-C5B1B-0016-B150-CAW
OCD-C5B1B-0013-C10C-PRN-174
OCD-C5B1B-0013-C10C-PRN-173
OCD-C5B1B-1212-C10C-PRM-164
OCD-C5B1B-1212-B15C-CAW-122
OCD-C5B1B-1212-C10S-PRM
OCD-C5B1B-1416-B15S-PRM
OCD-C5B1B-1212-C100-CRW-5m
OCD-C5B1B-1212-B15H-PRN
OCD-C5B1B-1213-C100-CAW
OCD-C5B1B-1212-S060-PAM
OCD-C5B1B-1216-B15S-CAW
OCD-C5B1B-0013-C10C-PRN-184
OCD-C5B1B-0013-B15H-PRN
OCD-C5B1B-1212-C100-CAW
OCD-C5B1B-1213-C10C-PRN-141
OCD-C5B1B-0013-C10C-PRN-141
OCD-C5B1B-0016-S06S-CRW
OCD-C5B1B-1213-B150-PA9
OCD-C5B1B-0013-C100-PRM
OCD-C5B1B-1212-C100-PRM
OCD-C5B1B-1212-B15C-PA9-122
OCD-C5B1B-0012-C10H-PRN
OCD-C5B1B-1213-C10S-CRW
OCD-C5B1B-1216-B15S-PAM
OCD-C5B1B-1213-C10H-PRN
OCD-C5B1B-0012-C100-CRW
OCD-C5B1B-0012-C10H-PRM-055
OCD-C5B1B-0016-C10H-PRN
OCD-C5B1B-0012-B150-CRW
OCD-C5B1B-1212-C100-CR9-105
OCD-C2B1B-0016-C100-0CC
OCD-C2B1B-1213-S100-0CC
OCD-C2B1B-0013-C100-0CC
OCD-C2B1B-1216-C100-0CC
OCD-C2B1B-1212-C100-0CC
OCD-C2B1B-1416-C100-0CC
OCD-C2B1B-1412-S060-0CC
OCD-C2B1B-0013-S100-0CC
OCD-C2B1B-1212-S06S-0CC
OCD-C2B1B-1212-S06V-0CC
OCD-C2B1B-1212-S060-0CC
OCD-C2B1B-0012-S100-0CC
OCD-C2B1B-0012-S060-0CC
OCD-C2B1B-0013-S06S-0CC
OCD-C2B1B-1212-C06S-0CC
OCD-C2B1B-0013-C12V-0CC
OCD-C2B1B-0013-C10V-0CC
OCD-C2B1B-1416-C10V-0CC
OCD-C2B1B-0013-B15S-0CC
OCD-C2B1B-1212-SB90-0CC
OCD-C2B1B-0012-S06S-0CC
OCD-C2B1B-1212-C10V-0CC
OCD-C2B1B-0012-C10S-0CC
OCD-C2B1B-1413-S060-0CC
OCD-C2B1B-1213-S06S-0CC
OCD-C2B1B-1213-C10S-0CC
OCD-C2B1B-1412-C100-0CC
OCD-C2B1B-0012-C10C-0CC-176
OCD-C2B1B-1216-S06V-0CC
OCD-C2B1B-1210-C100-0CC-062
OCD-C2B1B-0013-S060-0CC
OCD-C2B1B-1210-C100-0CC
OCD-C2B1B-0016-C10S-0CC
OCD-C2B1B-1213-S10S-0CC
OCD-C2B1B-1313-C10S-0CC
OCD-C2B1B-1416-C10S-0CC
OCD-C2B1B-1212-C10C-0CC-151
OCD-C2B1B-1412-C10S-0CC
OCD-C2B1B-0016-B150-0CC
OCD-C2B1B-0012-S10S-0CC
OCD-C2B1B-1213-S060-0CC
OCD-C2B1B-0016-S06S-0CC
OCD-C2B1B-1212-C10C-0CC-124
OCD-C2B1B-1212-SA10-0CC
OCD-C2B1B-1212-C100-0CC-B
如果你借出去的钱收不回来,或借了别人的钱暂时还不上,一家名为“权行普惠”的机构宣称可有条件帮忙债,即“解债”。
《每日经济新闻》记者发现,从2019年下半年开始,部分城市的大街上,冒出这个从事解债业务的“新物种”。
乍一看,很多人都以为这个名为“权行普惠××支行/分行”的“物种”是个新型银行,其不仅营业大厅装修极像银行,大街边还赫然挂着“权行××支行”“权行××分行”的巨型招牌,而机构的负责人也叫“行长”“副行长”。
这家机构宣称有央企背景,而且众多分支机构矗立在大街上,人们看到这种“被充分暴露在阳光之下”的新鲜事物,还有什么理由去怀疑它呢?
但是,《每日经济新闻》接到爆料,这是在光天化日之下明目张胆地铺开的一张猎食大网。
每经记者展开数月调查,发现这家借央企光环展业的机构,秘密吞噬着巨额资金,真相惊人。而这项“解债”业务已经引起监管的高度关注,重庆江北区金融办联合警方对其总部进行了驱逐。
“新物种”涌现
部分城市惊现权行普惠“分行”“支行”
自2019年下半年开始,以“权行普惠”为店招的营业网点突然出现在多地街头。
这些选择在大街边营业的网点,装修风格清一色地像银行,营业大厅外的巨型招牌上,“权行普惠××支行”“权行普惠××分行”字样十分醒目。
这些与银行颇为相似的营业网点,无论是网点名称、统一的AI视觉设计还是装潢风格,都与正规银行极为相似。
很多营业网点不仅外观气派,而且还专门设置了装修豪华的“行长室”“签约室”等,有的还铺设了阔气的地毯。
不仅如此,这些机构的负责人也叫“行长”“副行长”。
“权行普惠”的层级模式也是参照银行业管理模式,设立分行、支行。
这些营业网点开业时举行了盛大的开业仪式,邀请意向客户前往参观。
每经记者调查中获得的视频显示,一些来到营业网点的人,不禁惊呼”太漂亮了”“临街的门面就像银行一样,非常非常的高大上”,还激动地在视频里向大家介绍见到了“行长”等核心人物。
实际上,“权行普惠”的出现,已有一段时间。
每经记者调查发现,自从2019年07月26日一家名为“权行实业(深圳)有限公司”的机构成立后,大批打着“权行普惠”招牌的分支机构忽然冒了出来,而且迅速铺开。
每经记者以“权行普惠”为关键词,在企业信用信息公示系统进行查询发现,一年多来,以“权行普惠”为名、注册资本从10万元5000万元不等的企业管理咨询服务类公司在多地注册成立,横跨东南西北中。其中,仅在2020年6月这一个月,就少新增了10家。
据不*统计,含有”权行普惠“名称的部分公司注册地位于以下城市:
天津市;福建省厦门、福州、泉州;江苏省盐城、溧阳、连云港;浙江省金华;广东省广州、中山、东莞;贵州省贵阳、铜仁;云南省西双版纳;陕西省榆林;河北省石家庄;河南省三门峡;山东省济南;甘肃省天水;内蒙古鄂尔多斯;黑龙江省哈尔滨,广西桂平;海南省海口;湖南省长沙、常德;江西省赣州、吉安等……
发展如此之快的“权行普惠”,做的究竟是什么生意呢?
每经记者通过,获得的“权行普惠”内部培训资料显示,其加盟商模式,是让其得以迅猛发展的重要原因(后文将详解其加盟商模式)。其中一份资料称,其分支机构在2020年已突破200家。
培训资料显示,“权行普惠”以帮人解债为主业,并宣称有央企背景,还抛出了“五年计划”,要在5年内帮助2000家中小企业解决债务摆脱困境、帮助100万名客户收债,5年内实现上千亿的营业额。
此外,“权行普惠”不但拟“成立500家区县合伙人支行”“培养2000名总裁及合伙人”“培养10万名区县从业合作伙伴”,还制定了“主导及助推3家主板上市公司”的愿景。
来源:“权行”内部培训资料
那么,它究竟是什么来头?有如此大的能耐!
而它又以什么样的魔力,让资金向它滚滚而来?
每经记者在调查中接触到多名与“权行普惠”打过交道的“债主”,从他们与“权行普惠”发生业务的前后经过、签署的协议、银行转账流水,以及“权行普惠”关联公司与一些央企复杂的工商关系中,层层抽丝剥茧,揭开权行普惠的真相。
债主老张的遭遇:
出借70万收不回,交21万给“权行普惠”帮忙收债
贵州省贵阳市花溪区的老张(化名)借给王某70万元却收不回来,*莫展。
70万元,在贵阳来说,是个什么概念呢?
以老张所在的花溪区房产为例,大约可以在一家开发商开发的楼盘全款买一套69平米的新房。
如果这个钱收不回来,相当于一套房子就没了。
正当老张陷入绝望之际,2020年初出现在贵阳的“权行普惠支行”,让他觉得天无绝人之路!
这家“支行”赫然立于大街之上,装修及管理模式与银行类似,而且对外宣称有央企背景。这,不会有假吧?
于是,老张于2020年3月与名为“权行普惠企业运营管理有限公司”(以下简称“权行普惠运营公司”)的机构签署了《咨询服务协议》,委托“权行普惠”帮自己实现上述70万元的权益。
按照协议,老张须与”权行普惠“的第三方资管公司(深圳益顺资产管理有限公司,以下简称”深圳益顺资管“或“益顺资管”)签约,将债权让渡给深圳益顺资管,由深圳益顺资管代偿还自己70万元,并由深圳益顺资管向借款人王某讨债。
这70万元,深圳益顺资管将以何种方式代偿呢?协议约定,深圳益顺资管将在三年之内,从2020年4月5日2023年3月5日这3年时间里,于每月5日兑付给老张19444.44元。换言之,如果协议执行顺利,老张将在未来三年内陆续收回这70万元的借款。
但是,老张为此是要付出代价的:
先,他须向“权行普惠”支付整个债务金额(70万元)的10%,即7万元,作为服务费。
债权人与“权行”方面签署的协议 来源:记者调查获得
其次,老张还须向深圳益顺资管的资金监管公司(中民普惠社区服务有限公司,以下简称“中民普惠”)支付整个债务金额的20%(即14万元)作为履约保证金,在益顺资管代偿完老张70万后,这14万保证金归益顺资管所有,作为帮助老张实现权益的服务费。
债权人与“权行”方面签署的协议 来源:记者调查获得
分3年收回这70万,需要先交14万保证金+7万服务费,能放心吗?
为了打消老张顾虑,益顺资管在合同中承诺,向老张提供与14万保证金等值的房产作为担保。
如果益顺资管未能按时向老张兑付代偿款,那么,这个担保房产就要交付给老张,并且由资金监管公司将14万元保证金返还老张。
但是,如果益顺资管没有违约,在其代偿老张8期后,即代偿约15.56万元后,老张须配合益顺资产解除房产担保。
然而,在老张交纳21万元费用后,无论是益顺资管、“权行普惠”,还是中民普惠,均没有为老张办理任何房产抵押,益顺资管只兑付了4期合计77777.76元代偿款,2020年8月起就再没兑付了。
老张借出去的70万元还有62万多没收回,而交给“权行普惠”及资金监管方中民普惠的这21万元,也不知如何讨回。
“权行普惠”吸走多少资金?加盟商称超十亿
与老张一样遭遇的,还大有人在。
每经记者调查中获得的一份银行电子回单显示,有一位债主杨某,也为收回60万元的出借款,向中民普惠社区服务有限公司支付了12万元保证金,向权行普惠企业运营管理有限公司支付了6万元服务费,支付时间为2020年4月。
来源:记者调查获得
另一名贵州男士则称,他是接到权行普惠企业运营管理有限公司的法定代表人周英邀约后,到重庆总部参加了培训,然后于2020年7月22日与权行普惠方面签约,寻求解债。
他向“权行普惠”的银行账号汇入了1万元咨询服务费,向中民普惠的银行账号汇入了5万元履约保证金。遗憾的是,汇款后,只收到一期代偿款。也就是说,对方从2020年9月起就停止了兑付。
后来,这位贵州男士与周英联系上了,又抱有了希望。因为周英告诉他,只是有关部门禁止了“权行普惠”的“解债”业务,权行普惠方面会逐一退款。
但再后来,他就无法联系上周英了。
于是,他和一群有同样遭遇的人,来到“权行普惠”宣称的总部讨说法。
但是,所谓的“权行普惠”总部,他们连楼都上不去,打电话也没人接。
而据每经记者调查了解,仅委托上述“讨债人”前去交涉的20多名贵州受害者,涉及解债资金规模就有700多万元,他们总计向“权行普惠”及资金监管方交了400多万元的服务费和保证金。
这部分“讨债人”,或只是“权行普惠”庞大业务网络涉及人群的冰山一角。
据账号主体为权行普惠运营公司的“权行普惠*”公众号披露,截2020年6月,已发展有370余家“支行”,已为数千客户提供了权益实现路径。
这数千客户,又涉及多少资金?
账号主体同样为权行普惠运营公司的另一公众号“权行普惠”曾于2019年12月27日发布了一篇文章,文章中称,该公司当时已“实现解决权益转让咨询业务约1.5亿元人民币”,“为近200名客户提供了权益解决方案”。
该公众号另一篇文章还列举了一则案例,称权行普惠运营公司通过提供专业解决方案,为一名负债3000多万的女子“权益减负2000余万”。
此外,每经记者调查中获得的一段现场视频显示,“南宁支行”因为在二季度实现权益6000万,还被公司奖励了一辆品牌商务车。
仅上述截2019年12月27日的金额1.5亿元,加上二季度“南宁支行“实现的6000万元,业务金额就已达2.1亿元。那么,为这2.1亿元“解债”,当事人又向权行交了多少钱呢?
每经记者在调查中获得的一些合同显示,很多债权人是采取由深圳益顺资管分12期(1年)代偿资金的模式。分12期代偿的情况下,债权人为了收回自己借出去的钱,须交纳债权金额的10%作为服务费,还要交债权金额的50%作为履约保证金,总计为债权金额的60%。以此推算,仅仅是上述2.1亿元权益金额,当事人就需向权行合计交纳超过1亿元。
一位在2020年7月与“权行”签约寻求解债的贵州债主也表示,根据他掌握的情况来看,“权行”的“解债”业务涉及几千人,当事人需向“权行普惠”交纳的费用合计就超过1亿元。
但“权行”总的吸纳金额可能远不止于此,一名江西的“权行”加盟商则透露,据他掌握的情况来预估,卷入“权行”的权益金额可能超过10亿元。
但这一数字具体是多少,目前尚未获得更多确实的证据,需要相关部门进一步调查。
关键人物:
股权关系纷繁复杂,关键人物浮出水面
赫然出现在多个城市大街边的这些“仿冒银行”,到底是谁在掌控?巨额资金又流向何方?
先,厘清其历史沿革,梳理其体系架构。
“权行”官宣的历史沿革 来源:“权行”宣传资料
查阅“权行”的各种资料,其官宣成立早的公司显示为权行实业(深圳)有限公司,这家公司就是整个权行早的种子,但这家公司已于2020年9月28日注销。不过,在存续期间,其控股公司股权也经历了多次变更:
信息来源:国家企业信用信息公示系统、启信宝、信用中国、北京市企业信用信息网等截2021年1月29日公示信息
权行实业(深圳)有限公司的各层控股公司虽然经历了错综复杂的变化,但每经记者运用启信宝、工商公示信息等进行梳理后,发现了一个清晰的脉络:
1、权行实业(深圳)有限公司的成立时间是2019年7月26日,发起人是自然人罗忠强和中铁华都实业有限公司(以下简称“中铁华都”)。
2、在权行实业(深圳)有限公司成立的2019年7月26日这个日期前后,中铁华都的控股公司为中民华翰实业有限公司(以下简称“中民华翰”),而中民华翰控制中铁华都的时间为2018年8月14日2019年9月8日。这一时间段内,控制中民华翰的是中安宏信建设发展有限公司(以下简称“中安宏信建设”)。
3、再向上穿透,2019年7月26日,即权行实业(深圳)有限公司成立时,中安宏信建设由中安宏信科技发展有限公司(以下简称“中安宏信科技”)控制。在此期间,北京海容联合资本管理有限公司(以下简称“北京海容资管”)通过中商亚信投资管理有限公司(现已更名为“北京亚昕科技有限公司”)持股中安宏信科技。与此同时,持有北京海容资管股权的股东,也正是中安宏信科技。这也意味着,仅从工商信息来看,中安宏信科技与北京海容资管是互相控股的关系,相当于是中安宏信科技自己控制了自己。
4、值得注意的是,在2018年4月9日2019年2月1日,北京海容资管背后的股东为3名自然人:张殿龙、谈心、谢寒星,中民华翰进入中铁华都恰好处于这段时间。不过,就在中铁华都发起设立权行实业(深圳)有限公司前半年,上述3名自然人悄然退出了北京海容资管,将手中股权交给了中安宏信科技。
调查完权行早的这个“种子公司”,张殿龙、谈心、谢寒星三个神秘自然人也浮出水面。但这三人退出后,中安宏信科技这家公司,却构建了母子公司互为持股的奇特股权结构,正因为这个奇特的股权结构,让2019年7月26日的时点上,究竟是谁播种了权行的“种子公司”成了无头案。
此外,每经记者还注意到另一个重要信息:2019年7月26日,“种子公司”成立时,自然人罗忠强是发起人股东之一,在权行普惠系的搭建上有关重要的作用;2019年12月30日,罗忠强退出股东名单,而接手其股权的是“重庆权行欣企业管理咨询有限公司”,该公司的法定代表人为自然人周英。每经记者在实地调查中发现,周英是运营“权行普惠”的“前台掌柜”,直接对外宣传和揽客,包括运营部分公司。
后面的调查中,罗忠强和周英的名字还会反复出现。
权行体系的公司很多,股权关系错综复杂,顺着资金流动的方向,每经记者调查中获取到的当事人银行资金流水,以及当事人与“权行”签署的协议等,发现权行体系完成获利链条上重要的3家公司:
先是收取10%服务费的合同签署方——权行普惠企业运营管理有限公司;
其次是20%~50%履约保证金的监管方——中民普惠社区服务有限公司;
后是负责代偿以及终享有履约保证金的机构——深圳益顺资产管理有限公司。
这3家公司究竟是由何人所掌控?下面我们逐一来追根溯源。
每经记者通过分析其众多关联公司的工商资料后发现,实际掌控“权行普惠”的运营公司为权行普惠企业运营管理有限公司(收取“解债”服务费),成立于2019年9月24日,注册资本金为认缴1亿元,法定代表人为周英。
权行普惠运营公司的经营范围为:
企业管理咨询,商务信息咨询(不含投资咨询)等,并无任何金融资质,连商务信息咨询也被限定了“不含投资咨询”。
权行普惠企业运营管理有限公司的控股股东则经历了多轮变更:
信息来源:国家企业信用信息公示系统、启信宝、信用中国、北京市企业信用信息网等截2021年1月29日公示信息
由工商变更记录可以看出,权行普惠企业运营管理有限公司在不同阶段由不同的人控股。
阶段1:2019年9月24日成立-2019年11月1日,由自然人罗忠强控股;
阶段2:2019年11月1日-2020年1月2日,由中建投资产管理集团有限公司控股;
阶段3:2020年1月2日-2020年6月5日,先后由自然人罗忠强控股、周英控制的重庆权行欣企业管理咨询有限公司控股;
阶段4:2020年6月5日起,由中建投创(成都)实业有限公司(以下简称“中建投创”)持股60%,吉林省天云清算服务有限公司(以下简称“吉林天云清算”)持股30%,权行普惠实业股份有限公司(以下简称“权行普惠实业”)持股10%。
每经记者发现,权行普惠运营公司目前股权结构中,控股股东是持股60%的中建投创,中建投创的控股股东为兵兴恒泰(北京)科技有限公司,而兵兴恒泰的股东,也经历了纷繁复杂的变更。
信息来源:国家企业信用信息公示系统、启信宝、信用中国、北京市企业信用信息网等截2021年1月29日公示信息
权行普惠运营公司的第二大股东吉林天云清算则由周英通过重庆权行欣企业管理咨询有限公司实际控制。值得注意的是,据前述一维权人士介绍,其是接到周英邀约电话后与“权行普惠”方面签约并支付了相应费用。此外,周英还有一重身份——权行普惠实业的监事。
负责收取履约保证金的公司为中民普惠社区服务有限公司,成立时间为2019年4月2日,注册资本为1亿元。该公司的财务负责人及前任法定代表人均为邓刚。
其经营范围为:
企业管理咨询,互联网信息服务(取得相关许可证后方可开展经营活动)等。
显然,其经营范围中也无任何金融业务。
值得注意的是,中民普惠的控股股东和法定代表人也经历了多轮变更。
信息来源:国家企业信用信息公示系统、启信宝、信用中国、北京市企业信用信息网等截2021年1月29日公示信息
从中民普惠工商变更记录可以看出,在不同阶段,实控人也不同。
阶段1:2019年12月9日-2020年9月8日,向上穿透后,实控人为中国蓝田总公司;
阶段2:2020年9月8日后,实控人变为了自己的全资子公司中民钰锦低碳科技有限公司。此公司目前既是中民普惠的全资控股母公司,同时也是中民普惠的全资子公司,两家公司互为母公司。
A公司持有B公司股权,B公司同时持有A公司股权,这种神奇的母子公司相互持股的现象再次出现!
今年1月15日,中民普惠已被市场监管部门列入经营异常名录,原因是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
在与上文中提到的老张等签约之前,中民普惠的法定代表人为邓刚,控股公司为华翰科技集团;而与老张等签约那一段时间内,法定代表人已变更为魏兮,控股公司则为中核恒基(成都)实业有限公司(以下简称“中核恒基”)。
中核恒基向上穿透两层后,控股股东为央企中国蓝田总公司。中国蓝田总公司曾分别于2019年11月15日因“企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假”、2020年6月16日因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”,两次被北京市市场监管局列入经营异常名录。
负责代偿债务、终获得当事人交纳的履约保证金的深圳益顺资产管理有限公司,其实控人在去年4月29日发生变更后,使益顺资管成为了中民普惠孙公司的孙公司。但在去年11月23日,益顺资产实控人再次发生变更,从而使其与中民普惠脱离间接从属关系。
信息来源:国家企业信用信息公示系统、启信宝、信用中国、北京市企业信用信息网等截2021年1月29日公示信息
从上述工商资料分析中可以看出,“权行普惠”解债业务中有三名关键人物身影浮动:罗忠强、周英、邓刚。
罗忠强和周英先后为权行普惠运营公司法定代表人,罗忠强一度对权行普惠运营公司持股90%,而其目前仍为该公司工商登记联络员。此外,中民普惠现在的财务负责人也是罗忠强;权行普惠实业董事名单中也有罗忠强。
周英目前为权行普惠运营公司法定代表人;对权行普惠运营公司持有30%股权的吉林天云清算,也为周英实控。同时,在“解债”展业中,周英曾直接邀请债主到重庆参加培训。权行普惠实业监事中也有周英。
邓刚曾为中民普惠社区服务有限公司法定代表人,目前是权行普惠实业的自然人股东。
权行普惠实业股份有限公司的控股股东中铁华都实业有限公司,其法定代表人,则先后从邓刚变更为罗忠强,再变更为目前的杨志敏。
除了上述三名关键人物外,按“权行普惠*”这个公众号所宣传,“权行普惠”的董事长是龚奎: